平安期货袁建峰：AI重塑期货客户服务，补效率精准规模三堂课

人工智能正在加速渗透期货行业，客户经营、服务和风控成了探索的重点场景。这事儿最近有了新动静。 在证券时报社主办的“2026期货业年会”上，平安期货总经理袁建峰聊了聊他们的探索。他直言，AI不是来抢饭碗的，而是帮行业补课。

补哪三门？效率、精准、规模。说白了，就是让服务从被动接招变成主动陪跑。 袁建峰提到，跟银行、证券比，期货行业的客户数据用得还不够透。以前交易、持仓、咨询这些信息散在各处，客户经理全靠个人经验，根本拼不出完整的客户画像。

平安期货试着把这些数据捏到一块儿。交易行为、持仓结构、盈亏情况、咨询记录、产业属性，统统纳入算法，持续刷新客户动态画像。比如给产业客户识别套保属性，推送价差、库存信息。还能通过生命周期系统，提前发现客户要开户、要活跃还是快流失了，赶在客户开口前先递上服务。

服务端也在变脸。从标准化服务转向“千人千面”。7×24小时的AI智能客服顶上，负责行情解读、规则答疑、基础知识科普和风险教育。袁建峰说，这系统上线头一个月，超六成的人工咨询被分流走了。 不同客户吃不同的药。

产业客户，AI整合数据辅助生成套保方案。机构客户，帮着做策略回撤、因子分析和行情复盘。个人客户，按风险偏好推送匹配内容。 AI也管客户经营。针对沉睡客户，系统先分析为啥睡，再匹配对策。有的要持仓复盘，有的要新策略，有的只需一次回访。

告别了以前统一话术、被动回访的老路。还靠分析市场热点和客户行为，提高挖增量的准头。 风控和合规这块，AI盯得更紧。实时监测交易行为、持仓风险和异常操作，还对营销话术和对客内容做自动化合规筛查。从事后补救转成事前、事中防控。

但袁建峰划了条线，AI应用得守底线。所有AI生成的内容，必须过人工复核关。涉及交易决策的AI，绝不能替人拍板。他看得明白，AI解决的是效率问题，不是方向问题。技术怎么迭代，期货行业服务实体、帮客户管风险、护投资者的根子不能动。

“技术是桨，让我们滑得更快；专业是舵，确保始终朝着正确方向。”袁建峰透露，下一步要把现在零散的AI工具串起来，从单点应用走到覆盖客户全流程的智能链路。让产业客户服务更深、机构客户服务更准、客户成长体系更系统。